TrueAffordमॉर्गेज कैलकुलेटर
एक मॉर्गेज कैलकुलेटर जिसे आपको कुछ बेचना नहीं है
ऑनलाइन मौजूद हर दूसरा मॉर्गेज कैलकुलेटर किसी ऐसी कंपनी के स्वामित्व में है जिसे तब पैसा मिलता है जब आप लोन के लिए आवेदन करते हैं। यह लीड नहीं बेच रहा, इसलिए आपको वाकई जितना अफोर्ड करना चाहिए उससे बड़ा आंकड़ा दिखाने की कोई वजह नहीं है।
Your result
Comfortable — up to $267,424
A lender would likely approve up to
$335,507
You can actually sustain up to
$462,699
Your budget can support at least as much as a lender's generous debt-to-income ceiling — the DTI limit isn't what's holding you back here.
Monthly cost at $267,424
- Principal & interest
- $1,495
- Property tax
- $363
- Homeowner's insurance
- $319
- PMI (drops at month 79)
- $63
- HOA dues
- $0
- Lender-counted payment (P&I + tax + insurance + PMI + HOA)
- $2,240
- Maintenance reserve (1%/yr) ?
- $223
- True monthly cost
- $2,463
Left over each month after this payment, other debts, and real-life expenses
$2,037
What's driving this
- Your $1,300/mo in childcare, healthcare, groceries, and other real-life expenses doesn't affect what a lender will approve, but it directly reduces what's left over each month.
- Texas property tax at 1.63% is costing you roughly $141/mo more than the national average would suggest.
- Homeowner's insurance in Texas is costing you roughly $141/mo more than the national average would suggest.
What would change this ?
Interest rate ±1 point
$284,431 · $267,424 · $253,639
Max affordable price a point lower, at today's rate, and a point higher.
If income dropped 20%
Comfortable → Risky
At $6,400/mo gross, holding this home price constant.
If adding a child
Comfortable → Comfortable
Assumes +$1,200/mo in childcare, a national-average illustrative figure.
With $20,000 more down
$2,463 → $2,269/mo
PMI: $63 → $0/mo
अक्सर पूछे जाने वाले प्रश्न
यह किसी बैंक के मॉर्गेज कैलकुलेटर से कैसे अलग है?
एक बैंक का कैलकुलेटर दिखाता है कि आप किस लिए क्वालिफ़ाई करेंगे। यह भी वह आंकड़ा दिखाता है, लेकिन उसे उस आंकड़े के बगल में रखता है जिसे आपका घराना असली मासिक खर्चों के हिसाब में आने के बाद वाकई सह सकता है — ये दोनों अक्सर अलग होते हैं, और यह अंतर मायने रखता है।
क्या भुगतान में टैक्स और इंश्योरेंस शामिल हैं?
हाँ — प्रिंसिपल, इंटरेस्ट, प्रॉपर्टी टैक्स (राज्य-विशिष्ट, कोई राष्ट्रीय औसत नहीं), होमओनर का इंश्योरेंस, अगर आपका डाउन पेमेंट 20% से कम है तो PMI, अगर आपके पास हो तो HOA फ़ीस, और एक मेंटेनेंस रिज़र्व। हर लाइन अलग-अलग दिखाई और एडिट की जा सकती है।
क्या मैं अपने परिणाम किसी के साथ शेयर कर सकता हूँ?
हाँ — आप जो भी इनपुट बदलते हैं वह अपने आप पेज के URL को अपडेट कर देता है। परिणामों के नीचे मौजूद लिंक कॉपी करें और किसी को भी भेजें; यह उन्हीं आंकड़ों के साथ खुलेगा, ताज़ा गणना के साथ, न कि किसी स्क्रीनशॉट के साथ।
यह किन क्रेडिट स्कोर मान्यताओं का इस्तेमाल करता है?
अपना क्रेडिट बैंड चुनें और कैलकुलेटर उस टियर के लिए एक यथार्थवादी डिफ़ॉल्ट इंटरेस्ट रेट और PMI लागत लगाता है, दोनों पद्धति पेज पर दस्तावेज़ीकृत हैं। अगर आपके पास कोई खास कोटेशन है तो आप इंटरेस्ट रेट को सीधे बदल सकते हैं।
क्या मॉर्गेज अफोर्डेबिलिटी कैलकुलेटर और होम लोन अफोर्डेबिलिटी कैलकुलेटर एक ही हैं?
हाँ — 'मॉर्गेज अफोर्डेबिलिटी कैलकुलेटर' और 'होम लोन अफोर्डेबिलिटी कैलकुलेटर' दोनों एक ही चीज़ बताते हैं: मासिक भुगतान और वह कीमत निकालना जिसे एक होम लोन सपोर्ट करता है। यह उसमें राज्य-विशिष्ट टैक्स और इंश्योरेंस डेटा, और लेंडर-अप्रूवल-बनाम-टिकाऊ तुलना जोड़ता है, जिसे इस टूल के ज़्यादातर वर्ज़न छोड़ देते हैं।
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