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Monatlicher Budgetrechner

Wo passt Ihre Wohnkostenzahlung tatsächlich hin?

Die 50/30/20-Regel ist ein nützlicher Bauchgefühl-Check, den die meisten Menschen nie mit ihren echten Zahlen durchrechnen. Dies überträgt Ihr Einkommen, Ihre Schulden und Ausgaben direkt darauf — unter Verwendung der bereits aus Ihrem Erschwinglichkeitsszenario berechneten Wohnkostenzahlung, keiner Schätzung.

Income & debts
Real-life monthly expenses

"Other" here is treated as discretionary spending (Wants) — everything else below is treated as a Need.

Housing payment

Defaults to the sustainable monthly cost from your affordability scenario. Override this if you're renting or testing a different number.

Your budget

50/30/20 breakdown

Needs$4,013target 50%

$913 over target

Wants$150target 30%

$1,710 under target

Savings / debt paydown$2,037target 20%

$797 over target

Häufig gestellte Fragen

Wie wird „Needs“ (Bedarf) berechnet?

Ihre Wohnkostenzahlung plus weitere Schuldenzahlungen, Kinderbetreuung, Gesundheitskosten, Lebensmittel und Transport. Diese gelten als verpflichtend — Dinge, die sich nur schwer kurzfristig streichen ließen.

Was zählt als „Wants“ (Wünsche)?

Das Feld „Sonstiges“ aus Ihren realen Ausgaben — das Nächste, was die gemeinsamen Eingaben dieser Website an frei verfügbaren Ausgaben abbilden. Wenn Sie eine genauere Wants-Zahl möchten, passen Sie dieses Feld in einem beliebigen Rechner an; es wird hier automatisch übernommen.

Woher kommt die Wohnkostenzahl?

Standardmäßig ist es die tragfähige monatliche Zahlung, die bereits in den Erschwinglichkeitsrechnern berechnet wurde — Tilgung, Zinsen, Steuer, Versicherung, PMI, HOA und Instandhaltung, für Ihr aktuelles Szenario. Sie können sie direkt überschreiben, wenn Sie zur Miete wohnen oder eine andere Zahl testen möchten.

Verwandt: Wohnkosten-Rechner · Mietkosten-Rechner · Mieten-vs.-Kaufen-Rechner

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